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『原创』家庭理财之 放长线钓大鱼

发表时间:2012.12.06

最近Elaine的姐姐买了房,看到房贷的数字,把Elaine吓了跳,直接就感叹男生太不容易了。那么,作为贤内助的JMs,有没有办法成为LG的理财专员,让存款翻翻呢?这篇写的就是投资股市的最重要宗旨-价值投资

                                竞争优势原则    

在选择股票进行投资前,要先选择自己比较有兴趣的板块,这样入手,才会快!比如,做媒体的JM,就可以研究媒体股;而精通电脑的MM,就可以由科技板块入手哟!

 

选定自己喜欢也比较了解的板块,就可以开始研究市场份额。比如,在中国平板电脑这一块,苹果占有70%,联想则有10%,当然还有别的国产品牌,不一一例举~那么,在tablet市场上,可以确定苹果有强大的竞争优势—更大的市场份额,说明了更大的产量,更大的需求;产量越大,生产效率越高,在投资少的情况下,也能有更高的回报。

 

另外一种竞争优势,就是垄断-不要以为,只有当市场上只存在一个卖家的情况下,才叫垄断;真正的垄断,可以由几个公司共同完成。比如,中石油,中石化。两家虽然分立南北,但仍然是亲兄弟、一家人。在这样的市场环境下,没有任何别的公司可以与之抗衡,也就成为了中石油中石化的竞争优势。

                                现金流量原则      

在做公司的估值时,通常像厂房、物料、人力等等,都会被“打个折扣”,唯有现金是以不贬值的方式计入公司的价值。一个公司,如果资金财力雄厚,通常就预示着他们能把握当前的机会,物尽其用,避免借债投资的借贷利率~苹果也是最有名的现金库,因为它本身除了R&D(研究费用)之外,并没有过多的实物材料费用-所以在买苹果股票的时候,其中公司价值的一半都是没有任何市场风险的~

 

公司的现金流量如果低于业界的警戒线,那么可能的后果就是破产,或者要以更高的利率借债。一般只有拥有良好信用历史的公司,才能依靠投资者的信任,存活。即使存活下来,也不意味着可以重振旗鼓-因为当别的投资者(例如私募)当政以后,公司的策略可能发生天翻地覆的变化,虽然可能对公司的长期发展有利,但也可能伤害散户的利益~


                                市场先生原则    

这条原则,最常被引用的就是“在别人恐惧时贪婪,在别人贪婪时恐惧”这句~其实也就说明,市场上流通的财富,永远是守恒的,只有别人的亏损,才会有你的盈余。观察市场,就如同心理的战场,如果你能够知道人心的临界点,比如,在一支股票一路飙升的时候,能够预测市场所能承受的它的制高点,在出现价格回落前,及时收手,那就是个赢家!又如,在市场还没有反应到制药公司所拥有的知识产权的价值前,就买入,而不是等到大批投资者关注到类似新闻时,因为那时股价的升值空间已经不大。

 

很多散户投资的时候,常常是为股票贴上价格的标签,觉得一支股票如果跌了3天,它总会涨的~这个逻辑的依据就是市场先生原则-但是,缺少了大局的观念,以及深入的研究。那价格标签,就是分析师口中的期待值,是需要靠对行业的熟悉和市场的洞悉,才能得出的结论。大家不妨多看些银行分析师的报告,综合他们的买入价和卖出价,对手中的股票进行合理的分析。不过,Elaine觉得,有时候只需要看股票的周均线图,可能就能略知一二-这个以后写专门的讲技术分析的帖子。


                                安全边际原则    

安全边际,简而言之,就是低买高卖,得到信息的人越少,盈利的可能性越大。这个通俗易懂,也就是说明,很多股评家或者电视节目上所推荐的股票,恰恰不是有眼光的投资者所关注的-所谓“闷声赚大钱”。市场的风气云涌都在于,你能否在别人知道消息的前一秒下单,这时候你的安全边际就更大,同样亏损的机会就小~Elaine的一个记者朋友,就因为长期采访医药企业,笼络了人脉,通常能在新药上市前就拥有他们的股票,从中得利~


                                集中投资原则    

集中投资原则,对散户来说,是很好的消息-因为大家都没那么多时间研究市场,投资起来肯定是有侧重的。集中投资,就是只买你了解的股票中,最优秀的几支~无论是他们的管理层,市场的供求关系,政策的推动,都要了如指掌,把自己当成这几个公司的老板-如果综合分析下来,市场的前景不错,那么恭喜咯!可以购入,成为股东!


                                长期持有原则    

长期持有原则,就是对喜欢的公司要忠诚。这点,最有名的就是巴菲特,他最喜欢可口可乐、walmart,美国银行这些蓝筹股,用有他们的历史可以追溯到上个世纪90年代。当然,他并非是真正的把股票放在那里,而是以年为时间单位,进进出出~一般的投资者,做的长线也就不过几个月,所以Elaine也不推荐大家,玩得太大-还是以3个月左右为期限,比较好!毕竟我们不是巴菲特-他的股票如果要下来,他可以用手头的大笔资金来支撑,就像他救美国银行的时候一样,让股价翻翻!

                                     结尾   

最后,要提醒大家,股市水很深,需要投资者有“快准狠”的特质!所以大家在真正的买入前,不妨先纸上谈兵,假设自己有多少资金,然后做一两个月的纸上投资,每天记录股价,并且作出买/卖的决断。如果这段时间,投资回报率不错,那说明你很有天赋哦!

  
2012-12-07 浏览168 评论4
zelaine 楼主

顶上来~理财第一帖~

2012.12.07

股市深似海,还没研究过,貌似不是那块料啊~

2012.12.07

这个经验必须看的

2012.12.06

货币基金囖要么就买房咯

2012.12.06
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